Bareinzahlung konto

Bareinzahlung auf ein Konto

Mir hat mal 'ne Bankangestellte gesagt, dass sie sich möglichst oft einen Ausweis vorlegen lässt, einfach weil viele so undeutlich sprechen und sie nichts falsch schreiben will.
Bei einer Einzahlung von 100 Euro ist ansonsten keine Vorlage von Ausweisen nötig. Du brauchst den ja noch nicht mal dabei zu haben. In Deutschland gibt es keine Pflicht zum Mitführen von Ausweisen.

Sind Identifizierungen gem. § 3 iVm § 4 GwG.
In letzter Zeit haben sich solche Maßnahmen durch irgendeine Änderung auf EU-Ebene stark verschärft.
Bei uns die Sparkassen nehmen nämlich seit ein paar Monaten grds. überhaupt keine Bareinzahlungen von Nichtkunden mehr an!
Andere Banken sollen schärfere Ausweisekontrollen durchführen, wenn es sich um einen Nichtkunden handelt.
Ich weiß das jedenfalls nur von unseren Sparkassen, wie die es handhaben neuerdings. Bei meiner Bank habe ich nicht nachgefragt, allerdings fragen die mich immer, ob ich Kunde bei ihnen bin, und wollen meine Konto-Karte sehen.
Andere Banken betrete ich leider nicht, darum kann ich dir nicht berichten, wie es bei der Hypo oder sonstwo neuerdings gehandhabt wird.

Diese Richtlinie trat glaube ich irgendwann im Juni in Kraft. denke jedenfalls, dass es ab diesem Zeitraum ungefähr bei unseren Sparkassen nicht mehr möglich war, als Nichtkunde eine Bareinzahlung auf ein Konto von der Bank zu leisten.
Die Behörden-Konten bei uns haben eine Ausnahmegenehmigung sogar extra erhalten.
Auf diesen Konten darf noch jeder bar einzahlen.
Aber das sind, soweit ich weiß, bei unseren Sparkassen die einzigen Ausnahmen.

http://direktzu.berlin.de/wolf/messages/21811
Hier steht auch noch eine Kleinigkeit.
Das ganze hatte irgendetwas mit einer älteren EU-Richtlinie zu tun, bei der Deutschland um ein Jahr die Frist verpennt hatte, das nationale Gesetz der Richtlinie entsprechend zu ändern.
Irgendwie hatte das ganze dann zu Verwirrungen gesorgt und manche Banker , haben dann eben bestimmte Maßnahmen vorsichtshalber eingeführt , bzw. schärfere Kontrollen.
Man befürchtete eben Saktionen etc., welche auch auf die Banken evtl. abgetreten worden wären.
Was jetzt aber aktuell ist, kann ich dir leider nicht sagen.
Wie gesagt, das sind nur Sachen, die ich vor einiger Zeit darüber aufgeschnappt habe. als ich den Aushang in der Sparkasse bei las, auf dem bekannt gemacht wurde, dass Nichtkunden eben ab Juni keine Bareinzahlungen mehr leisten dürfen, und ich dann ein paar darüber neugierigerweise befragt habe, die sich darüber etwas genauer auskannten.

ich nehme an, dass es tatsächlich z.Z. nur bei der Sparkasse so gehandabt wird. Denn dort habe ich die Einzahlung als Nichtkunde vorgenommen. Postbank oder Commerzbank haben den Ausweis noch nie verlangt.

Soweit ich das weiß ist sowas nicht üblich bei solchen Beträgen, aber wenn einem Mitarbeiter jemand verdächtig vorkommt o.ä. dann fragen sie halt mal nach. Hatte mir mal ein Bankkaufmann so erzählt.

ich denke mal, dass du dem Bänker verdächtig vorkamst! vierleiht wollte er dich kotrolieren