Wie man bargeld begrenzung kontrollieren

Wie wollte man die Bargeld-Begrenzung kontrollieren?

Wenn das Geld im Umlauf bleibt, ist das oft schwer zu überprüfen. Vor allem unter Privatleuten. Bei DER Verschuldungssituation wird das Bargeld nicht nur begrenzt, sondern irgendwann GANZ abgeschafft. Was nützen Minus-Zinsen, wenn der Kunde sein Geld einfach zu Hause horten kann? Und der Verschuldung kannst Du nur mit Minus-Zinsen beikommen - eine verkappte Reichensteuer. Terrorabwehr, Geldwäsche. - alles vorgeschobene Gründe. Das kommt nicht morgen, nicht übermorgen, nicht in fünf Jahren. Aber in zehn Jahren sind wir wohl soweit.

Die Bargeld-Begrenzung entspricht doch ohnehin der Realität. Wer kauft denn schon ein neues Auto und bringt die 40.000 Euro in Scheinen zum Autohaus?
Natürlich lässt sich das nicht lückenlos kontrollieren, aber die Schwarzgeld-Summen sind doch deutlich schwieriger zu transferieren, zumal diese Pläne einher gehen mit der Absicht, die 500 €-Scheine abzuschaffen.
Schwarzgeld wird also aufwändig in kleinen Scheinen zu Hause aufbewahrt werden müssen.
Und natürlich ist das nur lästig und keine echtes Hindernis für Geldwäsche.
Aber wenn die Banken Bargeld-Tranfers über 5.000 € ablehnen, wird es schon schwierig, jemandem 100.000 € Bestechungsgeld zu bezahlen

Es wäre aber naiv anzunehmen, dass den Leuten, die bestechen wollen oder Schwarzgeld haben, nichts Neues einfällt, ihr Geld zu verschieben.

Entscheidend ist, dass solche großen Summen irgendwo und irgendwann verbucht werden müssen. Und ein Händler wird große Probleme haben, zu argumentieren, dass das Auto für 8000 € per Überweisung bezahlt wurde, wenn auf seinem Kontoauszug keine solche Überweisung zu finden ist.

Auto´s werden aber auch oft Privat verkauft.
oder kleine unternehmen die nicht buchführungspflichtig sind.
darüber hinaus: wer soll die bücher alle kontrollieren?

Die Bücher werden vom Steuerprüfer stichprobenweise überprüft, und Buchungsbelege müssen m.W. sechs Jahre aufbewahrt werden.

Es gibt jetzt schon zu wenige Betriebsprüfer.
Das und solche aufgaben gehören eigentlich auch nicht zu deren Arbeit.

Indem ist schwierig gemacht wird hohe Bargeldsummen vom Konto abzuheben oder hohe Bargeldsummen auf das Konto einzuzahlen. Die Banken werden verpflichtet ab einem bestimmten Betrag nach einer Ausweiskopie des Einzahlers zu fragen, oder den Abheber zum Ausfüllen eines Formulars zum Zweck der Abhebung zu nötigen.
In Spanien ist das zur Zeit schon bei Summen ab 1000 Euro der Fall.

Abheben kannst Du soviel Du lustig bist! Das GWG bezieht sich auf das "in den Verkehr bringen" von Vermögenswerten, also eine EINzahlung. Nur hier muss der Bank-MA einen GWG-Bogen ausfüllen. Aber erst, wenn der Kunde wieder weg ist. NIEMALS IM BEISEIN DESSEN

Na da hat man in Deutschland ja noch Glück, in anderen EU-Ländern wird das schon etwas strenger gehandhabt. Siehe Spanien.

Das wird über die Gesetzgebung erfolgen, in dem man vorschreibt, dass bestimmte monetäre Transaktionen - vielleicht auch auf bestimmte Geschäftsvorgänge begrenzt - nur bis zur einer Höchstsumme von xxx'xxx.00 Euro in bar erfolgen dürfen. Die Kontrolle wird den Wirtschaftsprüfern überlassen werden, welche die Bargeldtransfers genauer unter die Lupe nehmen müssen.
Aber es geht nicht um den Kauf einer Karre für 8'000 Euro. Es geht um Branchen, wie Immobilien und Kunsthandel, Edelmetallhandel, Transfer von Bargeld über die Grenze und solche Dinge.
Und es geht um den Grund, wieso man Bargeldtransfers begrenzen will.
Geldwäscherei, Steuerhinterziehung etc. Also um gewerbliche Vorgänge, welche steuertechnisch überprüfbar sein müssen. Ergo auch um die Anlieferung von Bankkontodaten. Man erarbeitet die Kontrolle dann über Verfahren der Kennzahlenanalyse.

Wenn Du/oder ein anderer Kunde das Geld einzahlen will, wird der Bankmensch in höflich darauf hinweisen, dass er soeben gegen das Geldwäschegesetz verstoßen hat und er verpflichtet ist, dieses zu melden. Peng.

Der Kunde wird KEINESFALLS von solchen Verdachtsfällen in Kenntnis gesetzt! Sollte es sich tatsächlich um einen terroristischen Hintergrund handeln, ist die betreffende Person nach so einer Information noch am selben Tag über sieben Berge verschwunden

Bargeldzahlungen sind schon heute durch das Geldwäschegesetz über 15.000€ überprüfungspflichtig.
Gibts deswegen keine Geldwäsche mehr?

Ja, eigentlich geht es erstmal um die Reduzierung von 15.000 € auf 5.000 € , später vielleicht auf 3.000 € und das angepeilte Ziel ist 0 €, also die Abschaffung des Bargeldes. Dann kann niemand mehr sein Geld in Sicherheit bringen, wenn wieder einmal Banken gerettet werden müssen. Ein weiterer Schritt ist die Einführung von Strafzinsen, weil wir nicht sparen, sondern konsumieren sollen.

Ja.So ist es.Nur weiß ich nicht, was zuerst kommt: Abschaffung von Bargeld oder Strafzinsen. Ich denke mal Letzteres.
Tmeo senatum.

Abschaffung von Bargeld kann nur global funktionieren. Sollten dann "Strafzinsen" kommen, dann wird eben in irgendeine verfügbare Währung getauscht.

Du hast Wechselkursrisiken , die können weitaus gravierender der sein als Strapaziösen.